Как получить MSB лицензию в Канаде

В Канаде соблюдение правил и требований для финансовых услуг является критически важным, особенно если Вы планируете предоставлять финансовые услуги в качестве MSB (Money Service Business). В данной статье мы рассмотрим процесс получения MSB лицензии в Канаде и ключевые этапы, которые нужно пройти.

Компания GFLO Consultancy рада предложить Вам свои услуги по открытию компании в Канаде. Напишите нам, и мы пришлем наше уникальное предложение.

Быстрый переход:

Определение необходимости получения MSB лицензии

Первый шаг — определить, подпадает ли Ваш бизнес под категорию MSB в соответствии с канадским законодательством.

К MSB обычно относятся организации, занимающиеся такими видами деятельности:

• переводы денег;
• обмен валюты;
• обналичивание чеков и другие виды финансовых услуг на территории Канады (и других стран).

Важно понять, подпадает ли Ваш бизнес под данную категорию, так как это определит необходимость получения лицензии. Специалисты GFLO Consultancy смогут помочь с рассмотрением вашего кейса и предоставлением необходимой первичной информации для вашего понимания дальнейшего процесса.

Сбор необходимой информации

Прежде чем начать процесс регистрации, следует собрать необходимую информацию и документацию, включая:

• Составить подробное описание Вашего бизнес-профиля (финансовых услуг, которые Вы предоставляете);
• Подготовить программу по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма (CTF), в которой описываются Ваши стратегии по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма (в случае необходимости, мы можем помочь с ее составлением и предоставлением AML-офицера);
• Составить полный список директоров и сотрудников Вашей организации с указанием их контактных данных (в случае необходимости, мы предоставляем канадского локального директора, который соответствует всем требованиям и других офицеров);
• Подготовить информацию о структуре собственности Вашей компании, включая данные о владельцах и контролирующих лицах.

Регистрация в FINTRAC

После регистрации Вашей компании (оптимальным вариантом является Онтарио, как финансовый центр Канады), структурирования и подготовки всех документов мы переходим к подаче заявки в FINTRAC.

Мы создаем аккаунт на портале FINTRAC и заполняем все требуемые формы заявки и предоставляем всю необходимую документацию, подготовленную вместе с Вами (формы обычно требуют подробную информацию о Вашей организации, ее деятельности и программе по AML/CTF).

Проверка заявки на MSB лицензию

После подачи заявки FINTRAC проведет проверку исходной заявки и предоставленной документации. Процесс проверки гарантирует, что заявка полная и соответствует всем требованиям регулятора.

Соблюдение правил AML/CTF

После успешного получения MSB лицензии Вы обязаны строго соблюдать правила и нормативы по AML и CTF, установленные FINTRAC.

Это включает в себя внедрение и поддержание эффективных мер по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма внутри Вашей организации.

Мы помогаем наладить этот процесс и, в случае необходимости, можем мониторить его дальнейшее соблюдение.

Обязательная отчетность

В качестве MSB Вам потребуется предоставлять отчеты о некоторых финансовых операциях и деятельности в FINTRAC. Эти отчеты важны для регулирующих органов, чтобы контролировать и бороться с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В рамках обслуживания компании мы предоставляем Вам качественное бухгалтерское сопровождение, поэтому в данном аспекте не должно быть проблем.

Постоянное соблюдение и проверки

После получения MSB лицензии необходимо следить за актуальностью Вашей программы AML и CTF, чтобы гарантировать ее эффективность и отсутствие вопросов со стороны регулятора.

Если у Вас возникли дополнительные вопросы или нужна консультация по поводу получения MSB лицензии, обратитесь к нашим специалистам за консультацией и более подробной информацией.