Написать нам

Открыть счет в ОАЭ: нюансы, требования, сроки

C ростом популярности Объединенных Арабских Эмиратов (далее ОАЭ) для бизнеса предприниматели стали активно интересоваться тем, как открыть счет в ОАЭ. Банки ОАЭ отличаются высоким качеством обслуживания, надежностью и выгодными условиями как для юридических, так и для физических лиц. Однако, чтобы открыть счет в ОАЭ, необходимо знать о требованиях, которые предъявляют банки.

В этой статье мы подробнее рассмотрим, какие нюансы, требования и сроки открытия счетов в банках ОАЭ.

Открыть счет в ОАЭ: нюансы, требования, сроки

Опубликовано 7 ноября 2022

Можно ли открыть счет в ОАЭ иностранному гражданину?

Да.

Открыть счет в ОАЭ иностранному гражданину возможно, будь то личный счет или корпоративный счет, в котором иностранный гражданин является распорядителем. Но просто так лицу с гражданством другой страны счет в ОАЭ не откроют, необходимо, чтобы лицо соответствовало ряду требований.

Если кратко, и юридическое, и физическое лицо должно подтвердить свое экономическое и физическое присутствие в стране.

На заметку:
О том, что такое экономический сабстенс, читайте здесь и здесь.

Иными словами, если заявитель является гражданином другой страны, не имеет никакой связи с ОАЭ, не планирует открывать офис или арендовать жилье в ОАЭ, в открытии счета скорее всего откажут. И напротив, при наличии ряда факторов, открытие личного и корпоративного счета в ОАЭ может стать самым выгодным и простым вариантом, существующих на данный момент.

Нужно обсудить со специалистом?

Запланируйте вашу бесплатную консультацию!

Diane

Диана, партнер GFLO Consultancy

Что необходимо для открытия счета в ОАЭ?

Чтобы успешно открыть счет в ОАЭ, нужно учитывать различные требования к личным и корпоративным счетам. Рассмотрим их в отдельности.

Важно:
Требования, перечисленные далее, являются общими. При детальном изучении кейса могут быть дополнительные требования со стороны банков. Требования банков между собой в отношении одного и того же кейса также могут различаться.

Чтобы открыть личный счет, необходимо:

  • Иметь резидентскую визу в ОАЭ;
    Резидентская виза может быть инвесторская или рабочая. Подробнее о резидентской визе читайте здесь.
  • Иметь Emirates ID;
    Emirates ID – идентификационная карта резидентов ОАЭ, подробнее о ней можно прочитать здесь.
  • Предоставить выписку по личному счету;
    Это может быть выписка по любому личному счету в любой стране, где заявитель имеет счет, за исключением выписок из санкционных банков.
Важно:
Выписки из санкционных банков не принимаются.

В зависимости от выбранного банка, могут потребоваться и другие документы.

Чтобы открыть корпоративный счет, необходимо:

  • Иметь резидентскую визу распорядителю;
  • Иметь Emirates ID распорядителю;
  • Предоставить выписку по корпоративному счету;
    Имеется в виду счет по другой компании заявителя. Например, если у заявителя имеется бизнес в США, нужно предоставить выписку по корпоративному счету компании в США.
  • Иметь договор аренды жилого помещения распорядителю;
  • Иметь договор аренды офиса;
  • Предоставить иное подтверждение намерения вести бизнес на территории ОАЭ (например, предоставить драфт контракта с компанией из ОАЭ);
  • Предоставить иные данные на распорядителя и компанию (резюме, подтверждающие документы на транзакции, подробное описание деятельности компании, контактные данные и т.д.).

Помимо требований выше, банки ОАЭ могут потребовать обеспечить дополнительно:

  • неснижаемый остаток;
  • минимальный размер первой транзакции;
  • депозит.

Дополнительные требования зависят от деятельности компании, гражданства распорядителя, необходимости открытия мультивалютного счета и даже заявленных оборотов.

Интересно:
Открыть счет в ОАЭ в дирхамах (AED) проще, чем открыть счет в долларах (USD) и евро (EUR). Заявителям, которым необходимы мультивалютные счета, потребуется соответствовать дополнительным требованиям.

Как открыть счет в банке ОАЭ?

Чтобы открыть счет в ОАЭ, нужно пройти ряд этапов. Этапы будут отличаться в зависимости от выбранного банка, типа счета, а также конкретного кейса. Однако, в общем виде этапы открытия счета в ОАЭ можно описать так:

  1. Проверка наличия необходимых документов;
    Мы советуем заранее изучить перечень необходимых документов, чтобы оценить шансы открытия счета заранее. Поскольку банки могут отличаться в своих требованиях (а инициировать открытие счета лучше в нескольких банках), удобнее обратиться в компанию, которая знакома с требованиями всех банков под конкретные кейсы.
    Специалисты GFLO Consultancy имеют налаженные связи с банками ОАЭ и хорошо знакомы с их требованиями. Перед началом сотрудничества мы направляем нашим клиентам перечень требуемых документов, чтобы оценить шансы открытия счета до начала работы.
  2. Регистрация компании (для корпоративного счета);
    Регистрация компании в ОАЭ – несложная и необходимая процедура для открытия корпоративного счета в ОАЭ.
  3. Обеспечение присутствия в стране;
    Как отмечалось ранее, чтобы открыть счет в ОАЭ, нужно иметь:
    резидентскую визу;
    Emirates ID;
    — договор аренды жилого помещения;
    — договор аренды офисного пространства.
  4. Подписание форм для открытия счета;
    Когда все формальности соблюдены, а документы готовы, необходимо подписать банковские формы для открытия счета.
  5. Рассмотрение заявки и проверка документов комплаенсом банка;
    Рассмотрение заявки и проверка ранее собранных документов занимает порядка 5-7 дней для личного счета и 2-4 недель для корпоративного счета, однако иногда процесс может занять значительно больше времени. На этом этапе банк может попросить предоставить дополнительные документы или предоставить разъяснения по тому или иному вопросу. Если у банка четкая и ясная картина по кейсу клиента, открытие счета пройдет легко.
  6. Открытие счета;
    Если у банка не осталось никаких вопросы и нет препятствий для открытия счета, счет будет открыт. В зависимости от банка и предлагаемых им услуг, может потребоваться приехать в отделение за картой.

Заключение

Чтобы открыть счет в ОАЭ, необходимо быть готовым к тщательной подготовке документов и терпеливому общению с банками. Если соответствовать всем требованиям эмиратских банков, процедура пройдет легко и Вы получите доступ к прогрессивной банковской системе ОАЭ.
Если Вам необходима помощь с открытием счета в ОАЭ, специалисты GFLO Consultancy могут помочь Вам с сопровождением всей процедуры от помощи в сборе документов до коммуникации с менеджером банка. Мы имеем положительный опыт в открытии как личных, так и корпоративных счетов для бенефициаров из разных стран мира.

Что Вы получите от нашего сотрудничества?

  • Бесплатно получите оценку шанса на открытие банковского счета в ОАЭ до начала сотрудничества;
  • Сэкономите время на изучение требований и условий различных банков в ОАЭ;
  • Получите рекомендации и советы по наиболее быстрому и простому открытию счета, исходя из опыта специалистов GFLO Consultancy;
  • Делегируете нам обязанности по проверке документов и общению с банками;
  • Освободитесь от необходимости постоянного контроля процесса, так как мы будем контролировать его для Вас.

Эксперты GFLO Consultancy всегда готовы помочь и ответить на любые вопросы, просто свяжитесь с нами или оформите заявку через форму прямо здесь.

chat
chat

Нужно получить EORI? Не проблема, сделаем!

Закажите ориентировочный расчет стоимости регистрации в США

Дополнительные услуги:

Офис GFLO (опционально)

ПОДЕЛИТЬСЯ В СОЦСЕТЯХ

ПОСМОТРЕТЬ ПОХОЖИЕ СТАТЬИ

Заказать бесплатную консультацию

Диана, партнер GFLO Consultancy

Diane