Написать нам

Открыть счет в европейском банке нерезиденту: особенности и требования

Большинству компаний необходим счет для осуществления деятельности. Без счета невозможно принимать и отправлять платежи, а далеко не каждая бизнес-модель предполагает ведение деятельности без платежей. В связи с этим появляется необходимость открытия счета в банке или платежной системе. Одним из самых престижных решений в мире считается открытие счета в банке европейской страны. Но возможно ли открыть счет в европейском банке, если учредитель компании является нерезидентом?

Расскажем в этой статье.

Открыть счет в европейском банке нерезиденту: особенности и требования

Опубликовано 12 октября 2021

Время чтения 0 мин

Особенности открытия счета для нерезидентов

Страны мира и, в особенности, европейские страны активно борются с уклонением от уплаты налогов и легализацией доходов, полученных незаконным путем. Эта борьба повлияла и на банковский сектор, вынудив банки повысить свои требования. Общая тенденция последних лет приводит к тому, что ответственность банков за операции их клиентов растет, что в свою очередь влечет за собой ряд таких последствий, как:

  • ужесточение правил проведения KYC (Know Your Client);
  • введение комплаенс-контроля (контроля за соблюдением установленных требований);
  • доскональное изучение деятельности потенциальных и текущих клиентов и их контрагентов;
  • и многое другое.

При этом процедура открытия счета в банке для резидентов и нерезидентов может сильно отличаться. К нерезидентам, как правило, предъявляется гораздо больше требований, чем к резидентам, а в некоторых странах без резидента в компании счет и вовсе не открыть. Однако, зная, чего ожидать от европейского банка, можно увеличить шансы на открытие счета.

Нужно обсудить со специалистом?

Запланируйте вашу бесплатную консультацию!

Diane

Диана, партнер GFLO Consultancy

Возможно ли открыть счет в европейском банке нерезиденту?

Да, открыть счет в европейском банке нерезиденту возможно. Однако есть целый ряд требований.

При этом требования, которые необходимо соблюдать, чтобы открыть счет в европейском банке, отличаются в зависимости от страны. Однако в общем виде требования можно сформулировать так:

  1. требование к деятельности компании;
    Необходимо изучить требования интересующего банка для того, чтобы определить, подходит ли деятельность компании под критерии банка. Например, далеко не каждый банк откроет счет для компании, которая занимается высокорисковой деятельностью (так называемой high risk).
  2. требование к учредителям компании;
    Большинство европейских банков требует наличие резидента в структуре компании. При этом это не значит, что все учредители должны быть резидентами. Как правило, достаточно иметь директора-резидента в структуре, а вторым директором может выступать нерезидент.
На заметку:

Номинальный сервис как таковой в Европе отсутствует. Большинство банков хотят видеть реальных участников компаний.

  1. ряд требований экономического присутствия;
    Экономическое присутствие (далее по тексту – сабстенс), как правило, также необходимо для того, чтобы открыть счет в европейском банке.
    С помощью сабстенса компания показывает свое “присутствие” в стране регистрации и/или открытия счета. Среди основных способов обеспечить сабстенс можно перечислить:

    • открытие реального офиса в стране регистрации компании и/или в стране открытия счета;
    • наличие сотрудников в компании из числа местного населения;
    • осуществление деятельности в стране регистрации компании и/или открытия счета в банке.
  2. требование к документам;
    Банкам необходимо иметь четкую картину о компании-потенциальном клиенте: ее структуре, источниках дохода, деятельности, ожидаемых оборотах и т.д. Немаловажную роль в грамотной презентации клиента играет грамотно подготовленный пакет документов. Четкое и неукоснительное соблюдение требований банка к документам и информации может существенно повысить шансы на успешное открытие счета. При этом даже частичное непредоставление запрашиваемых банком документов, напротив, может увеличить шансы отказа в открытии счета.
  3. требования к личному присутствию распорядителей по счету;
    Если владельцем компании было принято решение открыть счет в европейском банке, необходимо быть готовым к тому, чтобы лично посетить банк. Это требование, которое часто пугает клиентов, однако встреча с банком проходит достаточно быстро и, при условии соблюдения остальных требований, может быть очень успешной.

Заключение

Открыть счет в европейском банке – не такая непосильная задача, как может показаться на первый взгляд. Чтобы открытие счета прошло успешным, необходимо соблюдать достаточно большое количество требований банков. Более того, сама коммуникация с банками должна быть грамотной, чтобы предоставить банку исчерпывающее описание функционирования будущей компании.

Если Вам необходима помощь в открытии счета в европейском банке, специалисты GFLO Consultancy могут помочь. Мы тесно сотрудничаем с достаточным количеством европейских банков и будем рады сделать процесс открытия счета проще и быстрее для Вас.

Как мы можем помочь?

  • проконсультируем об особенностях открытия счета в банке интересующей Вас страны;
  • оценим шансы на успешное открытие счета;
  • поможем в подготовке и сборе документов для банка;
  • возьмем коммуникацию с банками на себя;
  • поможем открыть счет в европейском банке.

Эксперты GFLO Consultancy всегда готовы помочь и ответить на любые вопросы, просто свяжитесь с нами или оформите заявку через форму прямо здесь.

chat
chat

Нужно получить EORI? Не проблема, сделаем!

Закажите ориентировочный расчет стоимости регистрации в США

Дополнительные услуги:

Офис GFLO (опционально)

ПОДЕЛИТЬСЯ В СОЦСЕТЯХ

ПОСМОТРЕТЬ ПОХОЖИЕ СТАТЬИ

Заказать бесплатную консультацию

Диана, партнер GFLO Consultancy

Diane