ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ

Персональных, расчетных, сберегательных, инвестиционных

Открытие счета в иностранном банке может быть сопряжено с массой сложностей, особенно в сегодняшних реалиях, когда процесс рассмотрения клиента банком зачастую требует подготовки солидного пакета документов, личного визита, заполнения различных форм и опросников.

Компания GFLO Consultancy максимально упрощает процесс открытия зарубежного счета для клиента. Мы работаем следующим образом:

  • Обращение
  • Изучение кейса
  • Предложение
  • Реализация

Часто задаваемые вопросы

Ответов на этот вопрос несколько, они зависят от контекста.

Если говорить в общем, оффшорный счет — это любой счет, который открыт в иностранном для владельца такого счета государстве. Под иностранным чаще всего понимается государство, налоговым резидентом которого человек не является.

Более частные трактования — счет, который открыт на территории классического оффшора (Сейшелы, БВО, Белиз и т.д.). Или же счет, который открыт на оффшорную компанию.

    Как правило, есть две основные причины обратиться к профессиональному провайдеру услуг в случае необходимости открытия оффшорного или зарубежного счета.

    1. Такой провайдер располагает наиболее актуальными знаниями текущего положения дел в финансовом мире, знает требования и ожидания банков, их тарифы, может не только помочь с выбором страны открытия счета, но и выбрать оптимальный зарубежный банк, сэкономить время и деньги, избежать отказа в открытии счета от банка.
    2. Провайдер услуг является так называемым интродьюсером (introducer) клиента перед банком. Это означает, что между банком и провайдером есть договорные отношения, в рамках которых последний проводит предварительную оценку клиента, формирует правильный пакет документов согласно требованиям банка и, как следствие, экономит время как клиента, так и банка. Подобные отношения подразумевают наличие канала связи с банком, что иногда является определяющим фактором для успешного открытия иностранного счета.

    Это счет в финансовом учреждении, которое получило лицензию EMI или PSP. Корректнее было бы сказать, что финансовое учреждение с лицензией PSP — это платежка, а с лицензией EMI — это необанк. Однако на практике слово «платежка» употребляется как некий собирательный образ учреждения, предоставляющего финансовые услуги, но не являющегося банком в классическом проявлении.

    Необанком же зачастую именуют финансовое учреждение с банковской лицензией или лицензией EMI. Как правило у них нет сети представительств и физических офисов для работы с клиентами, основной упор делается на онлайн составляющую предоставления услуг.

    Очень часто такие учреждения могут предоставлять полноценные банковские реквизиты, позволяя делать банковские переводы по SWIFT и SEPA, а основным отличием от классического банка является отсутствие функций кредитования и депозитного хранения средств клиентов (в случае отсутствия полноценной банковской лицензии).

    В качестве примера можно привести следующие подобные финтех проекты:

    • Wise
    • N26
    • Revolut
    • Paysera
    • Bilderlings
    • CardPay
    • iCard
    • Payoneer
    • MultiPass

    Компания GFLO Consultancy предоставляет услуги по открытию счетов в подобных учреждениях.

    Чаще всего все зависит от конкретного банка и конкретной платежки. Однако по большому счету основная разница в:

    1. Отсутствии кредитования и депозитного хранения средств в случае обладателя PSP или EMI лицензии;
    2. Страхование средств на счетах может очень сильно отличаться от единого стандарта, которому должны подчиняться обладатели банковской лицензии.

    Список банков-партнеров и финансовых учреждений с которыми сотрудничает компания GFLO Consultancy постоянно меняется, однако будьте уверены, мы остаемся на гребне волны и в центре тенденций финансового мира, чтобы предлагать наиболее оптимальные платежные решения для Вас, наших клиентов!

    В случае платежек и необанков — нет.

    В случае банков чаще всего — да. Однако все еще есть варианты удаленного открытия счета.

    Это один из самых часто задаваемых вопросов среди наших клиентов. Для открытия счета в США на американскую компанию необходимо:

    1. Иметь на руках пакет документов на компанию;
    2. Получить EIN номер на компанию;
    3. Получить ITIN номер на распорядителя по счету;
    4. Договор аренды (крайне желательно);
    5. Личный визит в банк (существуют варианты без визита, однако все зависит от конкретного кейса).

    Подробнее об открытии бизнеса в США.

    От структуры компании и страны ее регистрации, банка, наличия требований по неснимаемому остатку, активационному платежу, объему работы по открытию счета. Как следствие, существование универсального тарифа невозможно, компания GFLO Consultancy предоставляет оффер с расчетом гонорара только после изучения конкретного запроса клиента.

    ОТЗЫВЫ О НАС

    Recommendation letter to GFLO Consultancy

    “Сотрудники GFLO Consultancy выполняли работу качественно и в надлежащие сроки, что позволяет нам с уверенностью рекомендовать эту компанию как надежного партнера и поставщика услуг в сфере международного частного права.”

    ООО “Мани-М” – Москва, Россия

    Macrolex review of GFLO Consultancy

    “Рекомендуем компанию GFLO Consultancy как надёжного партнёра, предоставляющего международные консалтинговые и юридические услуги.”

    ООО “МАКРОЛЕКС” – Днепр, Украина

    MM Trade review of GFLO Consultancy

    “Специалисты компании оперативно отвечали на все возникающие вопросы и сопровождали процесс от начала и до конца.”

    ТОО “MM Trade” – Алматы, Казахстан

    Korcos review of GFLO Consultancy

    “Мы хотели бы выразить искреннюю благодарность коллективу консалтинговой компании GFLO за высокое качество предоставляемых услуг.”

    Korcos Trans PTE. LTD. – Сингапур