ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ

ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ

ЛЮБОЙ — ПЕРСОНАЛЬНЫЙ, РАСЧЕТНЫЙ, СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ, ИНВЕСТИЦИОННЫЙ

AS Baltic International Bank
Abu Dhabi Commercial Bank PJSC
Ajman Bank PJSC
Astrobank Limited
Bank of China
Bank of Turkey
BlueOrange Bank AS
CIM Banque SA
Credit Suisse Group AG
DBS Bank (Hong Kong) Limited
Deutsche Bank AG
Forte Bank
Hermes Bank
HSBC Holdings plc
Saxo Bank A/S
Silicon Valley Bank
TD Bank

Счета в иностранных банках

Открытие счета в иностранном банке может быть сопряжено с массой сложностей, особенно в сегодняшних реалиях, когда процесс рассмотрения клиента банком зачастую требует подготовки солидного пакета документов, личного визита, заполнения различных форм и опросников. 

Компания GFLO Consultancy максимально упрощает процесс открытия зарубежного счета для клиента. Мы работаем следующим образом:

  • Обращение

  • Изучение кейса

  • Предложение

  • Реализация

Что такое оффшорный счет?

Ответов на этот вопрос несколько, они зависят от контекста.

Если говорить в общем, оффшорный счет — это любой счет, который открыт в иностранном для владельца такого счета государстве. Под иностранным чаще всего понимается государство, налоговым резидентом которого человек не является.

Более частные трактования — счет, который открыт на территории классического оффшора (Сейшелы, БВО, Белиз и т.д.). Или же счет, который открыт на оффшорную компанию.

Как правило, есть две основные причины обратиться к профессиональному провайдеру услуг в случае необходимости открытия оффшорного или зарубежного счета.

  1. Такой провайдер располагает наиболее актуальными знаниями текущего положения дел в финансовом мире, знает требования и ожидания банков, их тарифы, может не только помочь с выбором страны открытия счета, но и выбрать оптимальный зарубежный банк, сэкономить время и деньги, избежать отказа в открытии счета от банка.
  2. Провайдер услуг является так называемым интродьюсером (introducer) клиента перед банком. Это означает, что между банком и провайдером есть договорные отношения, в рамках которых последний проводит предварительную оценку клиента, формирует правильный пакет документов согласно требованиям банка и, как следствие, экономит время как клиента, так и банка. Подобные отношения подразумевают наличие канала связи с банком, что иногда является определяющим фактором для успешного открытия иностранного счета.

Это счет в финансовом учреждении, которое получило лицензию EMI или PSP. Корректнее было бы сказать, что финансовое учреждение с лицензией PSP — это платежка, а с лицензией EMI — это необанк. Однако на практике слово «платежка» употребляется как некий собирательный образ учреждения, предоставляющего финансовые услуги, но не являющегося банком в классическом проявлении.

Необанком же зачастую именуют финансовое учреждение с банковской лицензией или лицензией EMI. Как правило у них нет сети представительств и физических офисов для работы с клиентами, основной упор делается на онлайн составляющую предоставления услуг. 

Очень часто такие учреждения могут предоставлять полноценные банковские реквизиты, позволяя делать банковские переводы по SWIFT и SEPA, а основным отличием от классического банка является отсутствие функций кредитования и депозитного хранения средств клиентов (в случае отсутствия полноценной банковской лицензии). 

В качестве примера можно привести следующие подобные финтех проекты:

  • Wise
  • N26
  • Revolut
  • Paysera
  • Bilderlings
  • CardPay
  • iCard
  • Payoneer
  • MultiPass

Компания GFLO Consultancy предоставляет услуги по открытию счетов в подобных учреждениях.

Чаще всего все зависит от конкретного банка и конкретной платежки. Однако по большому счету основная разница в:

  1. Отсутствии кредитования и депозитного хранения средств в случае обладателя PSP или EMI лицензии;
  2. Страхование средств на счетах может очень сильно отличаться от единого стандарта, которому должны подчиняться обладатели банковской лицензии.

Список банков-партнеров и финансовых учреждений с которыми сотрудничает компания GFLO Consultancy постоянно меняется, однако будьте уверены, мы остаемся на гребне волны и в центре тенденций финансового мира, чтобы предлагать наиболее оптимальные платежные решения для Вас, наших клиентов!

В случае платежек и необанков — нет.

В случае банков чаще всего — да. Однако все еще есть варианты удаленного открытия счета.

Это один из самых часто задаваемых вопросов среди наших клиентов. Для открытия счета в США на американскую компанию необходимо:

  1. Иметь на руках пакет документов на компанию;
  2. Получить EIN номер на компанию;
  3. Получить ITIN номер на распорядителя по счету;
  4.  Договор аренды (крайне желательно);
  5. Личный визит в банк (существуют варианты без визита, однако все зависит от конкретного кейса).

Подробнее об открытии бизнеса в США.

От структуры компании и страны ее регистрации, банка, наличия требований по неснимаемому остатку, активационному платежу, объему работы по открытию счета. Как следствие, существование универсального тарифа невозможно, компания GFLO Consultancy предоставляет оффер с расчетом гонорара только после изучения конкретного запроса клиента. 

Работаем на результат!

0%
Успешных кейсов по банкам
0%
Успешных кейсов по платежным системам

ОТЗЫВЫ О НАС

Recommendation letter to GFLO Consultancy

“Сотрудники GFLO Consultancy выполняли работу качественно и в надлежащие сроки, что позволяет нам с уверенностью рекомендовать эту компанию как надежного партнера и поставщика услуг в сфере международного частного права.”

ООО “Мани-М” – Москва, Россия

Macrolex review of GFLO Consultancy

“Рекомендуем компанию GFLO Consultancy как надёжного партнёра, предоставляющего международные консалтинговые и юридические услуги.”

ООО “МАКРОЛЕКС” – Днепр, Украина

MM Trade review of GFLO Consultancy

“Специалисты компании оперативно отвечали на все возникающие вопросы и сопровождали процесс от начала и до конца.”

ТОО “MM Trade” – Алматы, Казахстан

Korcos review of GFLO Consultancy

“Мы хотели бы выразить искреннюю благодарность коллективу консалтинговой компании GFLO за высокое качество предоставляемых услуг.”

Korcos Trans PTE. LTD. – Сингапур

ЗАКАЗАТЬ ОБРАТНЫЙ ЗВОНОК

Пожалуйста, заполните форму, и мы свяжемся с Вами!