ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ

ОТКРЫТИЕ БАНКОВСКИХ СЧЕТОВ

ЛЮБОЙ — ПЕРСОНАЛЬНЫЙ, РАСЧЕТНЫЙ, СБЕРЕГАТЕЛЬНЫЙ, ИНВЕСТИЦИОННЫЙ

ВСЕ УСЛУГИ
ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ
РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИЙ
ВСЕ УСЛУГИ
ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ
РЕГИСТРАЦИЯ КОМПАНИЙ

Счета в иностранных банках

Открытие счета в иностранном банке может быть сопряжено с массой сложностей, особенно в сегодняшних реалиях, когда процесс рассмотрения клиента банком зачастую требует подготовки солидного пакета документов, личного визита, заполнения различных форм и опросников. 

Компания GFLO Consultancy максимально упрощает процесс открытия зарубежного счета для клиента. Мы работаем следующим образом:

  • Обращение

  • Изучение кейса

  • Предложение

  • Реализация

ЗАПОЛНИТЬ АНКЕТУ
ОСТАВИТЬ ЗАЯВКУ

Ответов на этот вопрос несколько, они зависят от контекста.

Если говорить в общем — оффшорный счет это любой счет, который открыт в иностранном для владельца такого счета государстве. Под иностранным чаще всего понимается государство, налоговым резидентом которого человек не является.

Более частные трактования — счет, который открыт на территории классического оффшора (Сейшелы, БВО, Белиз и т.д.). Или же счет, который открыт на оффшорную компанию.

Как правило, есть две основные причины обратиться к профессиональному провайдеру услуг в случае необходимости открытия оффшорного или зарубежного счета.

  1. Такой провайдер располагает наиболее актуальными знаниями текущего положения дел в финансовом мире, знает требования и ожидания банков, их тарифы, может не только помочь с выбором страны открытия счета, но и выбрать оптимальный зарубежный банк, сэкономить время и деньги, избежать отказа в открытии счета от банка.
  2. Провайдер услуг является так называемым интродьюсером (introducer) клиента перед банком. Это означает, что между банком и провайдером есть договорные отношения, в рамках которых последний проводит предварительную оценку клиента, формирует правильный пакет документов согласно требованиям банка и, как следствие, экономит время как клиента, так и банка. Подобные отношения подразумевают наличие канала связи с банком, что иногда является определяющим фактором для успешного открытия иностранного счета.

Это счет в финансовом учреждении, которое получило лицензию EMI или PSP. Корректнее было бы сказать, что финансовое учреждение с лицензией PSP — это платежка, а с лицензией EMI — это необанк. Однако на практике слово «платежка» употребляется как некий собирательный образ учреждения, предоставляющего финансовые услуги, но не являющегося банком в классическом проявлении.

Необанком же зачастую именуют финансовое учреждение с банковской лицензией или лицензией EMI. Как правило у них нет сети представительств и физических офисов для работы с клиентами, основной упор делается на онлайн составляющую предоставления услуг. 

Очень часто такие учреждения могут предоставлять полноценные банковские реквизиты, позволяя делать банковские переводы по SWIFT и SEPA, а основным отличием от классического банка является отсутствие функций кредитования и депозитного хранения средств клиентов (в случае отсутствия полноценной банковской лицензии). 

В качестве примера можно привести следующие подобные финтех проекты:

  • Transferwise
  • N26
  • Revolut
  • Paysera
  • Bilderlings
  • GlobalnetInt
  • CardPay
  • LeoPay
  • Payoneer
  • Vialet

Компания GFLO Consultancy предоставляет услуги по открытию счетов в подобных учреждениях.

Чаще всего все зависит от конкретного банка и конкретной платежки. Однако по большому счету основная разница в:

  1. Отсутствии кредитования и депозитного хранения средств в случае обладателя PSP или EMI лицензии;
  2. Страхование средств на счетах может очень сильно отличаться от единого стандарта, которому должны подчиняться обладатели банковской лицензии.

Список банков-партнеров и финансовых учреждений с которыми сотрудничает компания GFLO Consultancy постоянно меняется, однако будьте уверены, мы остаемся на гребне волны и в центре тенденций финансового мира, чтобы предлагать наиболее оптимальные платежные решения для Вас, наших клиентов!

В случае платежек и необанков — нет.

В случае банков чаще всего — да. Однако все еще есть варианты удаленного открытия счета.

Это один из самых часто задаваемых вопросов среди наших клиентов. Для открытия счета в США на американскую компанию необходимо:

  1. Иметь на руках пакет документов на компанию;
  2. Получить EIN номер на компанию;
  3. Получить ITIN номер на распорядителя по счету;
  4.  Договор аренды (крайне желательно);
  5. Личный визит в банк (существуют варианты без визита, однако все зависит от конкретного кейса).

Подробнее об открытии бизнеса в США.

От структуры компании и страны ее регистрации, банка, наличия требований по неснимаемому остатку, активационному платежу, объему работы по открытия счета. Как следствие, существование универсального тарифа невозможно, компания GFLO Consultancy предоставляет оффер с расчетом гонорара только после изучения конкретного запроса клиента. 

Работаем на результат!

0%
Успешных кейсов по банкам
0%
Успешных кейсов по платежкам

ЗАКАЗАТЬ ОБРАТНЫЙ ЗВОНОК

Пожалуйста, заполните форму, и мы свяжемся с Вами!

ЗАКАЗАТЬ ОБРАТНЫЙ ЗВОНОК

Пожалуйста, заполните форму, и мы свяжемся с Вами!